Hedge Cambial: o que é, como funciona e por que utilizá-lo

Empresas que lidam com operações internacionais conhecem bem a dor das oscilações cambiais. Imagine estar no meio de uma negociação importante e ver seus custos aumentarem repentinamente devido à alta das moedas estrangeiras.

Para proteger seu negócio desses riscos e garantir previsibilidade financeira, o hedge cambial surge como uma solução eficaz e estratégica.

O que é Hedge Cambial?

Hedge cambial é uma ferramenta financeira que permite travar a taxa de câmbio em uma operação futura. Essa estratégia elimina o risco de oscilações cambiais, garantindo previsibilidade nos custos e receitas em moeda estrangeira.

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Imagine que você é uma empresa que importa produtos dos Estados Unidos e precisa pagar em dólares em três meses. Se o dólar subir até lá, o custo da sua importação aumentará.

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Com o hedge cambial, você pode travar a taxa de câmbio atual para assegurar o custo da operação, independentemente das oscilações futuras.

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Como funciona o Hedge Cambial?

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O hedge cambial funciona por meio de contratos financeiros que permitem fixar a taxa de câmbio em uma data futura. Existem diferentes modalidades de hedge, adaptadas às necessidades de cada negócio:

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1. Contratos a Termo (NDF)

O NDF (“Non-Deliverable Forward”) é um contrato a termo em que a taxa de câmbio é travada para liquidação em uma data futura, sem entrega física da moeda estrangeira.

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Ao final do contrato, a diferença entre a taxa contratada e a taxa de mercado é ajustada financeiramente em reais.

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Como funciona:

• A empresa e o banco definem uma taxa de câmbio fixa para uma data futura.
• Na data de vencimento, o ajuste é feito com base na diferença entre a taxa     acordada e a taxa de mercado.

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Esse tipo de contrato é ideal para empresas que não necessitam da moeda física, mas querem proteger o valor em reais.

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2. Trava de Câmbio

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A trava de câmbio é um contrato que fixa a taxa de câmbio no momento da compra da moeda estrangeira para liquidação futura. Diferentemente do NDF, aqui há a entrega física da moeda no vencimento.

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Como funciona:

• A empresa fecha a operação de câmbio com a taxa travada.
• No vencimento, a moeda estrangeira é entregue ao cliente pela taxa acordada,     independentemente de variações no mercado.

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Essa solução é ideal para empresas que precisam da moeda para pagamentos futuros e desejam eliminar o risco de oscilações cambiais.

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Leia também: Trava de câmbio x NDF: qual a ferramenta ideal para seu negócio?

Por que utilizar Hedge Cambial?

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A adoção de hedge cambial traz diversos benefícios paraempresas e investidores, especialmente aqueles envolvidos em transaçõesinternacionais. Confira os principais motivos para utilizar essa estratégia:

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1. Proteção contra oscilações cambiais

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As flutuações no mercado cambial podem afetar significativamente os custos de importações ou o valor de receitas em moeda estrangeira. O hedge cambial elimina esse risco.

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2. Previsibilidade orçamentária

Com a taxa de câmbio travada, as empresas podem planejar seus custos e receitas de forma mais precisa, facilitando a elaboração de orçamentos e metas financeiras.

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3. Vantagem competitiva

Empresas que utilizam hedge podem oferecer preços mais estáveis e previsíveis a seus clientes, o que aumenta a confiança e pode diferenciar a empresa em mercados altamente competitivos.

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4. Tranquilidade para decisões estratégicas

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Ao eliminar a preocupação com oscilações cambiais, os gestores podem focar em estratégias de crescimento e expansão internacional.

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Exemplo prático de Hedge Cambial

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Vamos imaginar uma empresa brasileira que importouequipamentos da Europa no valor de €100.000. O pagamento será realizado em trêsmeses e a taxa de câmbio atual é de R$5,50 por euro. Com o hedge cambial, aempresa pode travar essa taxa e garantir que pagará R$550.000,independentemente de variações futuras. Caso o euro suba para R$6,00, o custosem hedge seria de R$600.000 — um aumento significativo.

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Como o Ouribank pode ajudar

No Ouribank, oferecemos soluções de hedge cambial personalizadas para atender às necessidades específicas de sua empresa. Nossa experiência em câmbio e pagamentos internacionais nos permite oferecer condições competitivas, suporte especializado e agilidade nas transações.

Não importa o tamanho da sua empresa ou o volume das suas transações internacionais, estamos prontos para ajudar você a eliminar o risco cambial e trazer mais segurança para seus negócios.

O hedge cambial é uma ferramenta essencial para empresas que desejam mitigar riscos financeiros e garantir previsibilidade em suas operações internacionais. Ao contar com a expertise do Ouribank, sua empresa estará protegida contra oscilações de mercado e pronta para crescer com segurança.

Quer saber mais sobre como implementar hedge cambial em seu negócio? Fale com nossos especialistas!

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